מאז “רפורמת בכר” ב-2005 ישנה אפשרות לנהל גם אצל חברות הביטוח תוכניות חיסכון, המהוות חלופה להשקעת כספים נזילים לטווח קצר ובינוני. השקעה כזו מאפשרת להשקיע כספים דרך חברת הביטוח ולקבל דחייה בתשלום המס על רווחי הון עד למשיכות הכספים. בעזרת פוליסת החיסכון ניתן להשקיע סכום חד פעמי או באמצעות הוראת קבע.